Vilken fond ska man välja

Faktabladet bör innehålla basinformation angående fonden. detta bör artikel på högst två sidor samt existera uppbyggt på identisk sätt för samtliga fonder.

Faktabladet bör förklara fondens placeringsinriktning, risk- samt avkastningsprofil, avgifter samt historisk avkastning. 

Om ni önskar äga mer utförlig resultat ifall ett fond alternativt önskar jämföra olika fondförvaltares fonder hittar ni den informationen inom informationsbroschyren.

Kraven på upplysning beror på vilken fondtyp detta är.

Uppgifter ifall fondbestämmelserna

Informationsbroschyren bör innehålla tillräckligt tillsammans fakta för för att ni bör få ett förståelse för risken tillsammans med för att investera inom fonden. ni bör få fakta angående fondbestämmelserna, detta önskar säga reglerna för fonden, såsom äger bestämts från förvaltaren.

ett bestämmelse kunna mot modell existera vad likt gäller nära stängning från fonden, nära extraordinära förhållanden alternativt ansvarsbegränsning nära skada.

Tillgångar såsom får ingå inom fonden

Du bör också behärska läsa angående vilka tillgångsslag fonden får investera inom samt angående olika derivat likt optioner, terminer, finansiella instrument som ger rätt att köpa aktier samt swappar får ingå inom fonden.

angående fonden får investera inom derivat bör förvaltaren nedteckna vad syftet är tillsammans med för att investera inom dem samt ifall risken påverkas.

Andra aktörer samt ersättningspolicy

Det bör även framgå angående fonden får låta andra aktörer genomföra vissa delar från arbetet tillsammans med fonden.

Utöver detta så bör detta även framgå hur fondens ersättningspolicy ser ut. inom informationsbroschyren hittar ni också upplysning om fondens hållbarhetsarbete.

Tidsfaktorn är många gånger avgörande för vilken typ från fond ni bör välja.

angående försäljningen ligger nära inom tiden, alternativt angående fondandelarna måste äga en visst minsta värde, förmå detta artikel klokast för att säkra detta tillgångar ni äger snarare än för att försöka öka andelarnas värde. detta förmå då artikel förnuftigt för att välja fonder tillsammans med låg fara.

bör försäljningen däremot göras långt inom framtiden förmå detta existera berättigat tillsammans ett högre fara. detta gör ni tillsammans vetskap angående för att över ett längre tidsperiod svänger dem flesta marknader.

Eventuella nedgångar kommer sannolikt för att följas från uppgångar.

Sprid risken inom ditt fondsparande genom för att välja flera olika fonder för att investera inom. Låt säga för att ni äger två olika fonder tillsammans med identisk risknivå.

Risken såsom totalitet blir då lägre ifall dem två fonderna äger olika sorters risker. Man pratar ofta angående fondernas "exponering".

enstaka från fonderna är exponerad mot råvaror samt den andra mot IT-bolag. detta innebär för att även angående båda fonderna äger hög fara, så blir riskbilden lägre ifall ni delar investeringen mellan dem två fonderna. ni bör dock ständigt tänka på risken inom enskilda fonder samt vilken fara ni är villig för att ta tillsammans med dina valuta dock, riskspridning förmå hjälpa dig för att jämna ut risker över tider dock är ingen garanti för för att undvika förluster.

Ett sätt för att utvärdera enstaka fond är för att titta på aktivitetsgraden och hur enstaka fond besitter något som har avkastats eller blivit kastat bort mot sitt jämförelseindex.

en annat enkelt sätt för att jämföra enstaka fond är för att själv välja en index för att jämföra fonden mot. detta är dock viktigt för att jämförelsen görs tillsammans en betydelsefull index, alltså tillsammans en index likt överensstämmer tillsammans fondens placeringsinriktning.

En Sverigefond är kapabel mot modell jämföras tillsammans med OMX Affärsvärldens Generalindex (AFGX) vilket visar utvecklingen på Stockholmsbörsen.

Detta index talar ifall hur aktierna på börsen äger utvecklats inom medelvärde. en annat användbart index är OMXS30-index såsom visar utvecklingen för dem 30 maximalt omsatta aktierna på Stockholmsbörsen.

en tredjeplats index är SIXPRX (SIX Portfolio Return Index) såsom ofta används för för att jämföra fonder. Detta index visar den genomsnittliga utvecklingen på Stockholmsbörsen justerat för dem särskilda placeringsregler vilket gäller för fonder samt inkluderar återinvesterade utdelningar.

Tidigare resultat 

Har ni kommit fram mot vilken typ från fond ni är intresserad från bör ni sedan välja ett alternativt flera enskilda fonder.

en sätt för att jämföra ett fond är för att titta hur väl fonden äger presterat tidigare år, gärna över enstaka femårsperiod alternativt längre. en annat sätt för att jämföra olika fonder är för att titta på deras rating.

Rating är en slags bedömning på fonder liksom normalt bygger på fondernas tidigare utdelning dock är kapabel mäta andra faktorer.

Fondens tidigare uppnådda utfall är ingen garanti för fondens framtida utfall. För för att minska risken för sämre konsekvens är kapabel ni granska ifall fonden äger identisk ansvarige förvaltare liksom då den presterade bra.

Flera inriktade företag, liksom Morningstar samt Privata Affärer, utvärderar löpande fonder genom så kallad rating.

Fonderna betygssätts utifrån olika kriterier, framför allt historisk utdelning samt fara. detta förekommer även rating där förutsättningar för framtida tillväxt vägs in inom betygen. ifall identisk fond besitter fått högt bedömning inom flera olika ratingsystem betyder detta egentligen bara för att fonden hittills besitter lyckats få god utdelning utifrån fondens placeringsinriktning samt risk.  

Syftet tillsammans med kravet på rapportering från handling är för att ni mot modell bör behärska avgöra ifall ett högre förvaltningsavgift är motiverad samt angående enstaka fond faktiskt är aktivt förvaltad. enstaka aktivt förvaltad fond bör försöka slå detta index den jämförs tillsammans med.

eftersom samtliga fonder måste visa hur aktivt förvaltad fonden är blir detta enklare för dig för att jämföra olika fonder tillsammans med varandra samt ni är kapabel fatta mer informerade beslut. Informationen ifall aktivitetsgrad bör finnas tillgänglig på förvaltarens hemsida, inom fondens informationsbroschyr samt inom årsredovisningen.

ni kunna mot modell titta angående avgiften för fondförvaltningen motsvarar aktiviteten inom fonden då ett lägre betalning normalt är kopplad mot lägre grad från aktivförvaltning medans aktiva fonder såsom hedgefonder normalt är dyrare.

Om fonden betecknas såsom aktivt förvaltad är kapabel ni förvänta dig för att den bör prestera bättre än detta index förvaltaren valt för att jämföra den mot.

angående fonden ej presterar bättre utan följer sitt jämförelseindex, är kapabel fonden existera enstaka så kallad "dold indexfond".

Genom för att titta på aktivitetsgraden förmå ni avgöra angående detta är berättigat tillsammans med ett högre förvaltningsavgift för fonden. Är aktivitetsgraden låg bör ni gå vidare samt granska fondens besittning för för att titta ifall fonden besitter identisk besittning likt en valt index.

Normalt bör ni granska fondens besittning ifall fonden besitter enstaka energisk fara vilket är runt 3 i enlighet med ESMA samt fonden marknadsförs likt ett energisk fond.

För för att detta bör gå för att mäta hur energisk fondförvaltaren är måste förvaltaren först välja en index likt är betydelsefull för fondens inriktning.

Fondförvaltaren bör förklara varför detta är betydelsefull för att jämföra fonden mot detta valda indexet. Fondförvaltaren bör sedan också förklara hur fondförvaltningen bedrivs. angående detta ej finns något betydelsefull jämförelseindex bör detta finnas ett förklaring mot varför. Skäl mot för att en index saknas är kapabel existera för att fonden äger en koncentrerat värdepappersinnehav, enstaka unik investeringsprofil alternativt liknande. 

Man mäter aktivitetsgrad tillsammans en nyckeltal likt kallas "aktiv risk".

energisk fara bör visa hur massiv skillnad detta är inom utdelning mellan fondens effekt samt detta valda jämförelseindexet.

Om fonden äger låg standardavvikelse innebär detta för att fondens effekt bara skiljer sig lite från jämförelseindexet. Fonden presterar alltså ett utdelning vilket följer utvecklingen från jämförelseindexet samt detta tyder på fondens besittning liknar innehaven inom indexet.

angående standardavvikelsen inom stället är hög betyder detta för att fondens utdelning skiljer sig mer från detta valda jämförelseindexet. detta betyder för att fondens besittning ej är identisk likt indexet utan för att fonden innehåller andra värdepapper alternativt viktning.

Om fonden äger funnits inom mer än två år bör fondförvaltaren även redovisa den aktivitetsgraden inom fondens utdelning historiskt - för varenda år bakåt inom tiden upp mot tio år.

Utöver för att aktivitetsgraden bör anges, bör detta även finnas ett förklaring mot varför fonden uppnådde en visst aktivitetsmått för perioden. detta ger dig liksom investerar både enstaka kvantitativ foto från hur fonden presterat samt enstaka kvalitativ foto, så för att ni förstår varför fonden besitter uppnått en visst aktivitetsmått. 

Informationen ifall fondens aktivitetsgrad samt ytterligare resultat bör finnas på fondbolagets webbplats.

Därutöver bör informationen finnas inom fondens informationsbroschyr samt årsredovisning. Där hittar ni även många ytterligare kunskap liksom är kapabel existera god för att känna mot innan ni investerar.

Det finns ej någon given definition från vilket hållbarhet är alternativt någon lagstadgad teknik för för att mäta hur hållbar enstaka viss placering är. Kravet på för att redovisa hållbarhetsarbete syftar ej mot för att säga vad vilket är hållbarhet utan mot för att informera dig såsom investerare angående vilket fonden gör för för att existera hållbar inom olika områden: miljö, sociala förhållanden, anställda, respekt för mänskliga rättigheter samt motverkande från korruption.

Fondförvaltaren bör informera dig likt konsument angående hur fonden arbetar tillsammans med dem olika hållbarhetsområdena inom sin fondförvaltning.

detta bör framgå vilken teknik såsom används samt vilka områden liksom fonden aktivt jobbar tillsammans med. Förvaltaren bör även informera dig angående hur man följer upp samt själv bedömer resultatet från hållbarhetsarbetet.

Uppföljning samt påverkan bör framgå inom årsredovisningen alternativt inom ett separat rapport.

Gör förvaltaren inget hållbarhetsarbete bör detta också framgå.